Rapprocher ses opérations
Traitez vos opérations bancaires une à une dans Kledg : écriture proposée, TVA, raccourcis clavier, règles et annulation d’un rapprochement.
Chaque opération de votre banque doit avoir son écriture en comptabilité. Dans Kledg, c’est la page Rapprochement : elle liste les opérations qui n’ont pas encore d’écriture, et vous les traitez une à une, souvent en une touche. Le principe est expliqué dans Le rapprochement bancaire.
Ce que vous allez faire
- Laisser Kledg rapprocher ce qu’il sait rapprocher seul.
- Traiter les opérations restantes, avec l’écriture qu’il vous propose.
- Vérifier, et annuler un rapprochement si besoin.
Prérequis
- Des opérations bancaires dans Kledg : une banque connectée (voir Connecter sa banque) ou un relevé importé.
- Le rôle Administrateur ou Comptable.
- Un exercice ouvert qui couvre la date des opérations.
Étape 1 : ouvrir la liste à traiter
Ouvrez Banque, puis Rapprochement. Choisissez l’exercice en haut de page. La liste À traiter affiche chaque opération : contrepartie, date, type (carte, virement, prélèvement), libellé de la banque, TVA détectée par la banque quand elle la fournit, montant et sens (débit ou crédit).
Deux boutons préparent le travail :
- Actualiser et rapprocher associe les opérations qui ont déjà leur écriture sur un compte de banque (classe 51) : même montant au centime, à un jour près. C’est le cas d’une écriture saisie à la main ou importée d’un FEC ;
- Appliquer les règles crée l’écriture de toutes les opérations reconnues par une règle d’affectation.
Quand une règle reconnaît une opération, son nom apparaît sur la ligne : cliquez dessus pour l’appliquer à cette seule opération.
Les raccourcis clavier
| Touche | Action |
|---|---|
Flèche bas ou j | Opération suivante |
Flèche haut ou k | Opération précédente |
| Début, Fin | Première, dernière opération |
| Entrée | Traiter l’opération sélectionnée |
| Cmd + Entrée (Ctrl + Entrée sous Windows) | Dans la fenêtre, enregistrer et passer à la suivante |
Étape 2 : traiter une opération
Cliquez sur Traiter (ou appuyez sur Entrée). La fenêtre Traiter la transaction rappelle l’opération (date, montant, libellé, contrepartie) et prépare l’écriture dans le journal BQ :
- la ligne du compte de banque est fixée par la transaction : vous ne pouvez pas la modifier ;
- vous complétez la contrepartie : le compte de charge, de produit, de client ou de fournisseur, et la TVA.
Les suggestions
Kledg préremplit souvent les lignes, et dit d’où vient la suggestion :
- une règle d’affectation qui reconnaît l’opération ;
- le dernier rapprochement avec la même contrepartie : si vous avez déjà comptabilisé un billet de train, Kledg reprend les mêmes comptes ;
- la TVA détectée par la banque, quand votre banque la fournit avec l’opération.
Une suggestion n’est jamais enregistrée sans vous : vérifiez les lignes, corrigez-les si besoin, ou cliquez sur Ignorer la suggestion.
Les lignes de TVA
Les boutons Modèles découpent le montant en hors taxe et TVA : Achat TVA 20 %, 10 %, 5,5 %, TVA détectée par la banque, Achat intracommunautaire, Achat à l’import et Sans TVA. Pour un achat de 120 € TTC à 20 %, le modèle crée une ligne de charge de 100 € et une ligne de TVA déductible (44566) de 20 €. Les taux et les cas sont expliqués dans La TVA expliquée.
Quand la facture mélange plusieurs taux, ajoutez une ligne avec Ajouter une ligne. Le total des débits doit égaler celui des crédits pour enregistrer.
Enregistrer
- Enregistrer crée l’écriture et rapproche l’opération ;
- Enregistrer et suivant fait de même et ouvre l’opération suivante, pour enchaîner sans souris.
L’écriture est créée en brouillon, rapprochée de l’opération. Validez vos brouillons régulièrement dans Écritures : voir Saisir une écriture.
Si l’opération reviendra chaque mois, cliquez sur Créer une règle à partir de cette transaction : la prochaine fois, l’écriture sera prête.
Étape 3 : vérifier et annuler
Sous la liste, Transactions rapprochées montre ce qui a été traité, avec un lien vers l’écriture. Annuler un rapprochement remet l’opération dans la liste à traiter ; si l’écriture était un brouillon créé par le rapprochement, elle est supprimée.
Juste après un enregistrement, le message de confirmation propose aussi Annuler, et la fenêtre de traitement permet d’annuler la dernière opération enregistrée.
Une écriture déjà validée ne peut plus être supprimée : pour la corriger, contre-passez-la (voir Corriger une écriture validée).
Les erreurs fréquentes
- Accepter une suggestion sans la lire. Le dernier rapprochement avec un fournisseur n’est pas forcément le bon modèle : un même magasin peut vendre des fournitures et du matériel.
- Récupérer la TVA sur une opération qui n’en a pas : frais bancaires exonérés, cotisations sociales, impôts, assurances. Utilisez Sans TVA.
- Comptabiliser un encaissement client en produit (706) alors que la facture est déjà enregistrée au compte client (411) : soldez le compte client.
- Laisser des brouillons s’accumuler. Un exercice ne se clôture pas tant qu’il reste des brouillons.
- Viser la perfection une fois par an. Un rapprochement mensuel prend quelques minutes.