Importer un relevé bancaire
Votre banque n’est pas synchronisée avec Kledg ? Exportez vos opérations en CSV, Excel, OFX ou camt.053 et importez-les : format et colonnes détectés, doublons repérés.
Kledg se synchronise directement avec Qonto. Pour toutes les autres banques (BoursoBank, Shine, BNP Paribas, Crédit Agricole, banques de réseau...), vous importez un relevé exporté depuis votre espace bancaire en ligne. C’est aussi la solution de secours si une synchronisation est interrompue.
Vous pouvez essayer tout de suite sur la démo : chaque société fictive propose, en bas à gauche, des fichiers d’exemple à glisser dans la fenêtre d’import.
Exporter vos opérations depuis votre banque
Dans votre espace en ligne, cherchez Télécharger, Exporter ou Historique des opérations, choisissez la période et l’un de ces formats :
| Format | Quand le choisir |
|---|---|
| OFX (ou QFX) | Le plus sûr quand votre banque le propose : il indique le compte et un identifiant unique par opération. |
| camt.053 | Le format bancaire européen (fichier XML). Souvent proposé aux comptes professionnels. |
| CSV | Proposé par toutes les banques. Kledg reconnaît automatiquement les exports de BNP Paribas, Société Générale, Crédit Agricole, Banque Populaire, Caisse d’Epargne, Crédit Mutuel, CIC, La Banque Postale, BoursoBank, Shine, Qonto et Revolut Business. |
| Excel (.xlsx) | Si c’est le seul format disponible. Un ancien fichier .xls doit être réenregistré en .xlsx. |
Les relevés PDF ne peuvent pas être lus : ce sont des documents à imprimer, pas des données.
Importer le fichier
- Ouvrez Banque, puis Relevés, et cliquez sur Importer un relevé. Vous pouvez aussi glisser le fichier depuis votre ordinateur directement sur la page.
- Choisissez le compte bancaire concerné, puis Analyser le fichier.
- Kledg affiche un aperçu : format détecté, colonnes reconnues (date, libellé, montant ou débit et crédit), période couverte, total des débits et des crédits.
- Si Kledg n’est pas sûr d’une colonne, le panneau Correspondance des colonnes s’ouvre : indiquez quelle colonne contient la date, le libellé et le montant.
- Cliquez sur Importer. Les opérations sont enregistrées en une seule fois et apparaissent dans Rapprochement, prêtes à être traitées.
Il faut le rôle Comptable ou Administrateur de la société pour importer.
Les doublons
Vous pouvez réimporter un fichier ou importer une période qui chevauche la précédente sans risque :
- Doublons exacts : une opération déjà importée est reconnue et ignorée automatiquement.
- Doublons probables : une même opération peut arriver avec un libellé différent, par exemple un export CSV puis un export OFX de la même période, ou un fichier importé après une synchronisation Qonto. Kledg signale alors les lignes qui ont la même date et le même montant qu’une opération déjà présente sur le compte, et vous montre l’opération correspondante.
Les doublons probables sont ignorés par défaut, mais jamais supprimés sans vous le montrer : si ce sont bien deux opérations différentes (deux virements du même montant le même jour), décochez Ignorer pour les importer.
Fichiers d’exemple
Pour voir à quoi ressemble un fichier attendu, téléchargez ces exemples fictifs :
- exemple-releve.csv : CSV avec les colonnes Date, Date de valeur, Libellé, Référence, Débit, Crédit ;
- exemple-releve.ofx : OFX ;
- exemple-releve-camt053.xml : camt.053.
Et ensuite
Une fois les opérations importées, il reste à les rapprocher : voir le rapprochement bancaire. Pour les opérations qui reviennent chaque mois (loyer, abonnements, frais bancaires), créez une règle d’affectation : Kledg préparera l’écriture tout seul aux imports suivants.