Le budget
Prévoyez vos charges et vos produits mois par mois pour un exercice, puis comparez-les à vos écritures : écarts par poste, comptes hors budget, résultat.
Le budget fixe ce que vous prévoyez de dépenser et d’encaisser sur un exercice, mois par mois. Kledg le compare ensuite à votre comptabilité : vous voyez tout de suite quel poste dérape et si le résultat suit.
Ce que vous allez faire
- Créer le budget de l’exercice.
- Saisir une ligne par poste à suivre, avec ses montants par mois et ses dépenses récurrentes.
- Suivre l’écart entre le prévu et le réel.
Prérequis
- Un exercice ouvert dans Kledg.
- Le rôle Administrateur ou Comptable pour établir le budget. Un membre en Lecture seule le consulte avec sa comparaison.
Créer le budget
- Ouvrez États, Budget et choisissez l’exercice.
- Cliquez sur Créer le budget. Partez d’un budget vide, ou des grands postes : 60 Achats, 61 Services extérieurs, 62 Autres services extérieurs, 63 Impôts et taxes, 64 Charges de personnel, 65 Autres charges de gestion courante et 70 Ventes.
Chaque exercice a un seul budget. Une fois l’exercice clôturé, son budget ne se modifie plus et ne se supprime plus : il reste ce à quoi l’exercice a été comparé.
Les lignes du budget
Dans l’onglet Saisie, cliquez sur Ajouter une ligne. Une ligne porte sur un compte, ou sur le début d’un numéro de compte, de charges (classe 6) ou de produits (classe 7), les deux classes du compte de résultat :
| Compte saisi | Ce que la ligne couvre |
|---|---|
| 62 | Tous les comptes qui commencent par 62 |
| 6226 | Les seuls honoraires |
| 622600 | Un seul compte |
Saisir un début de compte plutôt qu’un compte précis garde la ligne valable d’un exercice à l’autre. Voir Le plan comptable pour choisir le bon niveau.
- Des lignes qui se recouvrent : un compte va à la ligne la plus précise. Avec une ligne 62 et une ligne 6226, les honoraires vont à 6226 et le reste des comptes 62 à la ligne 62. Aucun montant n’est compté deux fois.
- Le libellé est facultatif : vide, Kledg reprend celui du compte.
- Les montants négatifs sont acceptés, pour un rabais attendu par exemple.
Les montants par mois
Saisissez le montant prévu pour chaque mois de l’exercice : 12 mois pour un exercice civil, jusqu’à 24 pour un premier exercice long, le premier et le dernier mois partiels compris. Vous pouvez aussi saisir un montant annuel et cliquer sur Répartir : Kledg le divise également entre les mois, l’arrondi sur le dernier, de sorte que les mois font exactement le total.
Les éléments récurrents
Un abonnement, un loyer, une prime d’assurance se saisissent une fois, comme élément récurrent de la ligne : un libellé, un montant, une fréquence (mensuelle, trimestrielle ou annuelle), un premier mois et, si besoin, un dernier mois.
Le premier mois fixe le rythme, même s’il précède l’exercice : une prime trimestrielle commencée en novembre 2025 tombe en février, mai, août et novembre 2026. Les montants des éléments récurrents s’ajoutent à ceux saisis mois par mois. Un élément qui ne tombe dans aucun mois de l’exercice est refusé.
Vous pouvez aussi ajouter un abonnement repéré dans vos opérations bancaires directement depuis la page Abonnements : voir Les abonnements.
Comparer le budget et le réel
L’onglet Suivi compare chaque ligne à votre comptabilité :
- Le réel reprend vos écritures validées de l’exercice, sans l’écriture de clôture, exactement comme votre compte de résultat. Les brouillons ne comptent pas. Chaque écriture compte dans le mois de sa date.
- Hors budget regroupe les comptes de charges ou de produits mouvementés qu’aucune ligne ne couvre, avec un budget nul. Les totaux des charges et des produits sont donc ceux du compte de résultat, et le résultat est les produits moins les charges.
- L’écart est le réel moins le budget, en euros et en pourcentage du budget (pas de pourcentage quand rien n’était prévu). Il est favorable quand une charge reste sous son budget, ou quand un produit, comme le résultat, le dépasse.
- Comparer jusqu’à un mois : en cours d’année, la comparaison porte sur les mois écoulés jusqu’à la fin du mois choisi, avec le budget des mêmes mois. Le budget de l’exercice entier reste affiché.
- Mois par mois détaille chaque mois, pour le résultat, les totaux ou une ligne.
Avec un assistant
Si vous avez connecté Claude ou ChatGPT (voir Connecter Claude ou ChatGPT), l’assistant peut lire votre budget et sa comparaison avec le réel et, si vous lui avez donné l’accès aux brouillons, créer le budget d’un exercice ouvert, ajouter ou modifier des lignes. Un budget ne touche jamais vos écritures.
Les limites
- Kledg ne vous alerte pas quand un poste dépasse son budget : consultez la page ou demandez à votre assistant.
- Le budget n’est pas une prévision de trésorerie : il est hors taxes et suit les dates des écritures, pas celles des paiements. La prévision de trésorerie peut toutefois compter vos lignes de budget comme hypothèse, à côté des factures à encaisser et à payer. La trésorerie passée se lit sur le tableau de bord.